大连福慧国际旅行社济南分公司及其关联公司涉嫌非法集资

近日，济南市金融办官方公众号“泉城金融卫士”发布风险提示，提醒广大市民，大连富惠国际旅行社济南分公司及其关联公司涉嫌非法集资。

4月21日，记者作为投资者来到江苏省无锡市梁溪区青阳路87-2号大连富惠国际旅行社有限公司无锡分公司了解情况。 该公司杨先生介绍：“我们是大连福惠国际旅行社无锡分公司，是大连福惠国际旅行社的下属分公司。我们都是山海集团的，全国只有一个老板，叫周志峰。” 。

我在这家公司已经工作十年了。 当我加入公司时，我亲眼看到大连的养老公寓一砖一瓦地投入了400至5亿人民币。 会员想付多少就付多少，3000元可以买旅游玩。 我们家里有线路，可以直接购买。 至于如何加入成为会员，有很多种方法。 您可以随意投资，从30,000到50,000、100,000、500,000、100万、500万或1000万。 ”

“现在退货是最好的政策。10万元，可以买10台、50台，随心所欲。10万元，每两个月可以拿到18800元。如果下10个订单，就是188000元。一个一年，价值11.28万元，也可以做两三年，如果做100万元，每两个月就获得18.8万元，从下单之日起就获得一次，剩下5次（两个月一次）就可以了，连孟加拉都是112.8万元，还赠送3.98万元的就餐卡和10条大连线路，100万到200元的都是高级会员我们在大连有投资几千万的客户，几百万的也很常见，投资人的钱就是这样的，我建议你直接打给公司，不要经过我的手。企业账户，但是企业账户的费率特别高，都有统一的收据。 我们无锡分公司才开业两年，应该就有几千名会员，在全国40多个城市有500多家门店。”

知情人拿出一份投资10万元的《大连山海旅游协议书》和10多张供投资者缴纳费用的发票给记者看。 《大连山海旅游协议》的内容很简单。 甲方为大连富惠国际旅行社有限公司无锡分公司，乙方为投资方。 以下为表格，内容为：会员信息（包括姓名、性别、身份证号、联系电话）； 会员编号（包括商品、单价、数量、金额）； 人民币合计； 财务收款人：大连富惠国际旅行社有限公司无锡分公司财务专用章。 接下来是《旅游包租合同》。

旅游套餐规定：“1、申请旅游线路套餐：自购买之日起，每两个月发放一条优质线路（价值18800元），一年发放一次，含总价11.28万元；2、申请旅游线路套餐：免费山东大连或威海1地；3、申请旅游线路套餐：赠送价值3980元的山海阁餐卡；4、合同期限为一年，如果客户签订合同不满一年，中途申请退款，将视为违约，不会享受任何优惠，且待遇，已享受的待遇按照合同扣除并支付包裹金额的10%作为违约金，余款退回。”

付款单据用途为“北欧十天、美国十天、希腊十天”等，金额为18800元，与优质旅行的10万元套餐一致两个月发布的航线（价值18800元）。

记者在启信宝查询，找到了一份法院判决书。 2021年12月24日，某某与大连福惠国际旅行社有限公司发生10万元合同纠纷，大连福惠国际旅行社有限公司为被告。 法院认为：被告收到原告的款项并承诺到期时偿还，并支付利息或凭证。 从形式上看，双方应存在民间借贷关系，但被告却吸收不特定社会主体的存款，双方的协议应无效。 。

《大连山海旅游协议》具有法律效力吗？ 法院的判决非常明确。 经认定，大连富惠国际旅行社有限公司系吸收不特定社会组织存款的公司。

大连富惠国际旅行社有限公司无锡分公司明显涉嫌非法集资。 那么，这种行为是无锡分公司单独的行为，还是大连富惠国际旅行社有限公司整个公司的行为？

4月23日，在上海长宁区五一路348号五一坊一楼，大连富惠国际旅行社有限公司上海长宁分公司，该分公司的于经理向记者介绍：“我们的首发这里投资3万，如果投资15万，从签订合同起，每3个月返还4期，每次返还37500元，孟加拉语是164000元。我们家还享受了VIP待遇，两日游、财神岛之旅等“唯一”。 不同的是，长宁分行给予投资者的年利息达到42%。

近日，山东卫视《问政山东》栏目播出了《风险提示！大连山海集团、‘山海会’涉嫌非法向老年人集资……”的报道。 山东莱芜区超市打着免费出行、高回报的幌子，允许老年人投资入股，金额从1万元到10万元不等。 短短一年时间，这家超市就为“山海汇”吸纳了超过500万元的资金。

大连福惠国际旅行社有限公司成立于2003年4月11日，注册资本1000万。 法定代表人为王静，实际控制人（大股东持股70%）周志峰。 周志峰拥有76家关联公司。 山海集团的实际控制人也是周志峰。

大连富惠国际旅行社有限公司各分公司、营业部筹集的巨额资金去了哪里？ 没有有效的监管，投资者的资金安全吗？ 既然是投资者购买的旅游行程产品，那么大连富惠国际旅行社有限公司向国家申报的税金是多少呢？ 4月26日，记者来到辽宁省大连市西岗区新城街3号山海集团，了解大连富惠国际旅行社有限公司的情况。当记者表达来意时，卢女士（同音）说：“我们老板不在家。”我们礼貌地拒绝了记者的采访。 截至发稿，记者尚未收到回复。

大连富惠国际旅行社有限公司涉嫌非法集资是否构成犯罪，有待司法机关的深入介入。

春暖花开，花开柳绿，我们出去踏青吧！ ！ ！ “旅行社迎来了疫情结束后的第一个春天。” 那么如何申请旅行社营业执照呢？

01 什么是旅行社营业执照？

旅游业务经营许可证是经营旅行社的公司需要申请的证件。 根据《旅行社管理条例》第十二条规定，是国家旅游局政策法规司颁发的法律文件。 无论经营境内旅行社还是境外旅行社，都必须向有关旅游行政管理部门申请领取旅行社业务经营许可证。 未取得旅行社业务经营许可证的，不得从事旅游业务。

02申请国内旅行社经营许可证的条件

1、有固定的经营场所，且注册地址与经营地址一致（面积80平方米以上）

2、有与经营活动相适应的经营设施和说明

3、经培训并持有省、自治区、直辖市以上旅游行政部门颁发的资格证书的经营者

4、旅行社必须配备至少3名导游，并向公司购买社会保险。

5、公司需存入20万元作为购买专项保险的押金。

03申请旅行社营业执照所需资料

1、设立申请

2、设立旅行社可行性研究报告

3、旅行社章程

四、旅行社经理、副经理的简历和本条例第六条第三款规定的资格证书

5、开户银行出具的资金资信证明、注册会计师及其会计师事务所或审计事务所出具的验资报告

6、营业地点证明

7、运行设备状况证明。

处理时间：20个工作日

申请地点：国内公司由省、市旅游局办理，出境公司由国家旅游局审批。

04 申请旅行社营业执照流程

1、申请人向各区（市）、县旅游行政管理部门提出申请，并将申请材料提交至市政务服务中心相应窗口。 材料齐全、符合法定形式的，予以受理。

2、旅游管理机构审查申请人提供的相关材料，审查其资格，最后作出行政许可决定

3、申请人到市政务服务中心相应窗口领取同意设立旅行社的批准文件和《旅行社业务经营许可证》或者不设立旅行社的批准文件。

4、申请人应当自取得《旅行社业务经营许可证》之日起3个工作日内，在国家旅游局指定的银行开立质量保证金专业账户，存入质量保证金20万元，保证金期限不少于1年，或者提供金额不少于20万元的银行担保，且银行担保期限不少于1年。